Новая эпоха пирамид ( газета РБК daily, 28 января 2009 )

В США разоблачен очередной мошенник

Анатолий Поморцев

В понедельник агентами ФБР в Нью-Йорке был взят под стражу глава компании, занимавшейся привлечением инвестиций в строительный сектор, Agape World Inc. Николас Космо. Его подозревают в создании финансовой пирамиды, общий объем средств в которой превышает 400 млн долл. Раскрытие мошеннической схемы стало возможно благодаря финансовому кризису: поток клиентов, позволявший г-ну Космо выплачивать дивиденды привлеченным ранее инвесторам, просто иссяк. Аналитики уверены, что подобные разоблачения в ближайшем будущем повторятся еще не раз.

Компания Agape World, основанная десять лет назад, позиционировала себя как «посредник между инвестором и заемщиком» и специализировалась на привлечении средств в строительный сектор США. Сроки выдаваемых ею кредитов колебались от 60 дней до 18 месяцев — этот факт косвенно указывает на спекулятивный характер инвестиций. Однако желающих вложить деньги под 12—14% годовых еще недавно было достаточно — именно это, по мнению следствия, и позволяло г-ну Космо расплачиваться по обязательствам.

Следователям еще предстоит проверить финансовую документацию не менее десятка строительных проектов, в которые, как утверждает менеджмент Agape World, были вложены деньги их доверителей. При этом, как следует из информации, размещенной на сайте компании, гарантии возврата вложений не были абсолютными: речь там шла лишь о 99-процентной вероятности того, что ссуда будет возвращена.

«Трудно говорить, было ли это преднамеренным мошенничеством, ведь Agape World вкладывала деньги клиентов в строительный сектор, сильнее других пострадавший от кризиса. Не исключено, что компании, бравшие ссуды у г-на Космо, теперь просто не в состоянии с ним расплатиться, а взятая у них в залог недвижимость обесценилась. Возможно, что дело тут не только в злом умысле, но и в непрофессионализме менеджеров», — сообщил РБК daily аналитик компании «Центринвест Групп» Владимир Рожанковский.

Однако в пользу версии с умышленным обманом клиентов говорит тот факт, что Николас Космо уже был судим — в 1997 году его приговорили к 21 месяцу тюремного заключения и штрафу в 135 тыс. долл. за растрату. «По имеющимся у меня данным, сейчас г-на Космо обвиняют в незаконном обогащении с использованием почтовых коммуникаций, что является федеральным преступлением. Думаю, что его арест — попытка отвлечь внимание от дела Медоффа, который за растрату 50 млрд долл. получил лишь домашний арест. Зная характер американского финансового рынка, предположу, что аналогичные дела будут возникать и в будущем», — спрогнозировал в разговоре с РБК daily чикагский адвокат Стефан Карганович.

Главная

Дайджест журналов

Юридическая практика